[12月1日]指数估值数据(一批新基金)
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
今天大盘整体波动不大。还是在距离4星级不远的位置。
1. 原来的组合升级投顾组合,升级期间暂停申购。
投顾组合升级完成后就恢复交易了。
最近也在看投顾组合的一些规定。
像我们也一直都说,资金不会全部投资一个品种。单个品种比例最好不超过20%。
以前只是口头反复的跟大家这么说,现在投顾组合将这条也变成固定规则了:未来投顾组合单只基金的比例不超过20%。
分散投资还是集中投资,市场都有不同的看法。
巴菲特支持集中投资,例如他持有最多的一只股票,占比甚至达到40%。
基金领域,要求的是分散投资。
例如基金经理投资个股,要求的是双十限制:基金中单个个股不超过10%,基金公司持有股份不超过个股股份的10%。
一方面,是减少流动性风险,避免买入过多,到时候卖不出去。
另一方面,是避免炒股炒成大股东,影响上市公司经营。
如果是投资基金,例如投顾组合,没有10%那么严格,要求的是20%以内。
不过实际上很多平台是按照10%-15%来做的,避免稍涨一下就超过20%了。
不同品种不会同涨同跌。
分散配置也会让组合整体更稳定一些。
2. 最近也有不少新基金出来了。
(1)新的一批REITS基金。
之前有股票基金、债券基金,现在又有了房地产信托基金。
REITS这类品种,也是资产大类配置的一方面。
海外这类品种比较多,今年A股这类品种也逐渐丰富起来了。
第一批REITS表现还是不错的,现在又来了第二批。
不过投资者自己直接投资单只REITS还是比较麻烦。
参考海外市场,REITS多了之后,也会有相应的REITS指数基金的。
到时候配置也会更容易些。
(2)睿远又出爆款基金了,估计会成为最近几个月最火爆的产品。
是睿远饶刚的固收+基金。
其实这个基金经理并不陌生,之前就是在咱们365天组合里的,一位擅长偏债混合基金的「固收+」基金经理。
后来去了睿远。
本身固收+类的基金,是以债券为主,偏稳健的资产。
这次的新基金是2年持有期的基金,对固收+资产来说,持有2年大概率还是正收益的。
从定位上,比之前365天组合的波动风险会更高一些。
不过资金要投入2年时间,中间用钱会不太灵活,要考虑好资金的使用情况了。
(3)今年指数增强基金也比较火爆。
除了300增强、500增强这种常见品种,一些行业指数增强也陆续出现。
由于宽基增强的竞争太激烈了,所以不少基金公司开始挖掘行业增强。
之前天弘有一只科技100增强,今年超额收益还不错。
西部利得新发了一只半导体芯片行业的指数增强,细分行业的增强基金比较少见。
目前科技类大部分处于正常估值水平。等对应产品出来了也会考虑分析下的~
3. 之前给大家介绍过互联网保险新规(点击了解),很多优秀的产品以后在网上就买不到了,也有很多朋友这段时间正在抓紧配置。
有朋友问,「年金险」和「增额终身寿险」怎么选?
其实这二者的收益和风险都差不多,主要区别在于怎么领钱。
年金险:到了年龄就自动领钱,非常省心;
增额终身寿险:用钱需要主动找保险公司申请领取,也可以不领取,在账户里继续增值,更灵活。
银行螺丝钉精心为大家提供的第1796期估值表
b. 空白表示没有或不适合参考这一项。
c. 证券行业为强周期性行业,波动大,投资难度高,不适合新手定投。
d. 投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。
作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)
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